Comment trouver son assurance professionnelle en ligne ?

L’assurance professionnelle en ligne a la cote aujourd’hui. Avec la multiplication et le développement des différentes offres, il peut être laborieux pour les entrepreneurs ou les dirigeants de s’y retrouver et trouver le contrat adapté à leur budget et à leurs besoins.

Quelle est la bonne marche à suivre pour choisir son contrat d’assurance professionnelle en ligne ? L’équipe Allianz Pro vous explique tout !

Que comprendre par contrat d’assurance ?

Encore appelé police d’assurance, un contrat d’assurance est un accord entre une compagnie d’assurance (l’assureur) et un souscripteur (l’assuré). En signant le contrat d’assurance, l’assureur s’engage, en échange d’une prime d’assurance de la part de l’assuré, à couvrir les risques définis. Son contenu inclut également les droits et obligations des deux parties.

Bon à savoir : en matière d’assurance professionnelle en ligne, il existe une multitude de contrats. On peut citer l’assurance cybersécurité, l’assurance protection juridique, l’assurance bureau et local (MRP) ou encore l’assurance responsabilité civile professionnelle.

Pourquoi est-ce essentiel de souscrire un contrat d’assurance professionnelle en ligne ?

Il peut être intéressant de souscrire son contrat d’assurance professionnelle en ligne pour plusieurs raisons. En premier lieu, vous avez la possibilité de comparer rapidement et facilement les différentes offres proposées sur le marché. Cela vous permet notamment de dénicher la meilleure couverture pour votre entreprise.

Dans un second temps, quelques minutes suffisent pour que vous obteniez des devis en ligne sans engagement et gratuitement. C’est un paramètre important, car vous avez la possibilité de prendre tout le temps nécessaire pour réfléchir à votre décision.

En troisième lieu, les processus de souscription et la gestion de votre contrat sont beaucoup plus rapides et plus simples en ligne. Vous pouvez accéder à vos documents en ligne et gérer votre contrat à distance 7j/7 et 24h/24.

Pour finir, il faut noter qu’en plus d’offrir une grande commodité et flexibilité, la souscription d’un contrat d’assurance professionnelle en ligne vous offre les mêmes couvertures qu’un contrat souscrit de façon traditionnelle.

Choisir son contrat d’assurance en ligne : quels sont les critères à respecter ?

La police d’assurance à choisir est celle qui sera la plus adaptée à votre activité et à vos besoins. Tout d’abord, il vous faudra évaluer vos contraintes et vos besoins. Cette étude servira à analyser les risques que vous encourez chaque jour. Voici 6 critères pour vous éclairer dans le choix de votre contrat d’assurance. Ils vous serviront de guide pour dénicher le bon contrat d’assurance en ligne.

Premier critère : la compagnie d’assurance

La France compte une multitude de compagnies d’assurance. Les services et les contrats qu’elles proposent ne sont pas les mêmes. Il y en a qui ne seront pas forcément adaptés à vos besoins. Vous devez donc prêter une grande attention à ce détail.

Renseignez-vous sur leurs secteurs d’activités de prédilection et sur les diverses offres proposées. Une autre astuce consiste à lire les témoignages et avis d’autres assurés pour avoir une idée de la qualité de service de l’assureur.

Deuxième critère : les activités couvertes

Il est essentiel en effet de s’assurer que les polices d’assurances professionnelles proposées par les compagnies d’assurance couvrent effectivement la ou les activités que vous menez. Au moindre doute, n’hésitez pas à vous rapprocher d’un conseiller pour prendre des renseignements.

À l’instar du secteur du BTP, certaines activités demandent des couvertures d’assurances bien spécifiques. Et si vous exercez plusieurs activités à la fois, il faudra les mentionner de manière détaillée pendant la demande de devis.

Troisième critère : l’étendue des garanties

Prenez la peine et le temps de bien lire toutes les conditions générales avant de signer ou de vous engager dans un contrat d’assurance professionnelle. Prenez garde aux exclusions et vérifiez les garanties qui y sont mentionnées. C’est ainsi que vous saurez si le contrat d’assurance correspond réellement à vos besoins. En fonction de vos attentes, pensez également à ajouter des garanties additionnelles pour adapter les couvertures de votre police d’assurance à votre activité professionnelle.

Quatrième critère : les plafonds de garanties

Les polices d’assurances professionnelles possèdent généralement des plafonds qui limitent en cas de sinistre le montant des prises en charge par la compagnie d’assurance. Les types de garanties présents dans le contrat d’assurance vont fortement influencer ce plafond. Avant donc de signer votre contrat d’assurance, vous devez bien vérifier ces montants en sachant que plus les plafonds de garanties sont élevés, plus importante sera la prime.

Cinquième critère : la franchise

En cas de sinistre, la franchise représente les frais qui resteront à la charge de l’assuré. Les assureurs utilisent la franchise pour encourager l’assuré à être plus responsable d’une part et pour réduire le coût de leur contrat d’assurance professionnel d’autre part.

Retenez que la franchise peut être exprimée en pourcentage du montant de la réclamation ou sous forme de montant fixe. Avant de vous engager, il faudra donc vérifier les niveaux de franchise de la police d’assurance.

Tips : une franchise élevée risque d’augmenter votre charge financière en cas de sinistre, mais fera baisser le montant de votre prime.

Sixième critère : l’étendue géographique du contrat d’assurance

Ce dernier critère est très important quand il s’agit de trouver son contrat d’assurance professionnelle en ligne. En effet, des limites peuvent être appliquées à la couverture géographique des garanties de votre police d’assurance. Vos activités s’étendent à l’étranger ? Vérifiez d’abord que votre contrat d’assurance vous couvre dans ces conditions.

N’oubliez donc pas de préciser si vous avez des établissements permanents hors de votre pays au moment de la réalisation d’un devis pour votre police d’assurance professionnelle en ligne.

Comment Allianz Pro peut-elle vous aider à trouver le bon contrat d’assurance professionnelle en ligne ?

Allianz Pro est l’assurance professionnelle en ligne la plus transparente et la plus simple. Une fois de plus élue première marque mondiale d’assurance en 2023, Allianz répond au mieux à tous vos besoins. De quelle façon ?

Chacune des offres est proposée au meilleur tarif et personnalisée en fonction des besoins réels de l’assuré. Comment cela est-il rendu possible ? Grâce à l’appui de plusieurs partenaires venants des plus grosses compagnies mondiales.

En choisissant Allianz Pro, vous aurez la possibilité de souscrire en quelques minutes votre assurance professionnelle en ligne. Vous avez des points d’ombre ou des questions ? Notre équipe d’experts se tient à votre disposition H24 et 7j/7 pour échanger par téléphone ou via chat.

À présent, vous savez pourquoi et comment trouver votre contrat d’assurance professionnelle en ligne. Vous n’avez plus qu’à évaluer vos réels besoins ou celui de votre entreprise pour franchir le pas de la souscription. C’est le moment de réaliser votre devis gratuitement afin de protéger vos activités.