Le suivi de votre budget, que ce soit pour vous-même ou pour l’ensemble de votre foyer, est essentiel à la gestion de votre argent. Si vous utilisez déjà Microsoft Excel, vous pouvez facilement créer un budget en utilisant un modèle ou en en créant un de toutes pièces.
7 FONCTIONS DE MICROSOFT EXCEL POUR LA BUDGÉTISATION
Sommaire
Utiliser un modèle de budget Excel
Vous pouvez commencer à établir votre budget en utilisant un modèle. Microsoft propose plusieurs modèles de budget déjà dans Excel ou via le site Web Office Template.
Pour voir les modèles de budget dans Excel, ouvrez l’application et sélectionnez « Plus de modèles » dans la section Accueil.
Plus de modèles dans la section Accueil d’Excel
Entrez le mot « budget » dans le champ de recherche et vous verrez de nombreuses options.
Modèles de budget Excel
Choisissez le modèle que vous voulez utiliser pour voir plus de détails et cliquez sur « Créer » pour ouvrir le modèle.
Créer un budget avec le modèle
Vous êtes alors sur la voie de la budgétisation de votre argent avec des sections préétablies et des formules intégrées. Pour plus d’options, visitez la section Budget du site Office Template de Microsoft. Vous pouvez ensuite choisir un modèle à télécharger et à utiliser dans Excel, ou l’ouvrir en ligne et l’utiliser dans Excel pour le Web.
Modèles de budget Office
Utiliser un modèle de budget tiers
Si vous avez parcouru les modèles de budget de Microsoft et que vous n’en voyez aucun qui vous plaise, vous pouvez choisir un modèle tiers. Des sites comme Vertext42 et Spreadsheet123 proposent de belles collections de modèles de budget.
Cette option de Vertex42 est idéale pour gérer vos propres finances. Il s’agit d’un modèle de budget mensuel personnel avec des emplacements pour tous les revenus que vous recevez, et les dépenses sont regroupées par catégorie. En haut, vous verrez une section récapitulative des entrées et sorties d’argent, avec le montant net, les totaux et les moyennes.
Modèle Vertex42
Le modèle de Spreadsheet123 est une bonne option pour un budget mensuel familial. Comme pour le modèle de budget personnel ci-dessus, vous disposez d’emplacements pour les revenus et les dépenses, mais aussi pour les montants estimés et réels. La section supérieure vous montre les totaux estimés et réels, ainsi que les différences par mois.
Modèle Spreadsheet123
Créez un budget de toutes pièces
Si vous ne trouvez pas de modèle adapté à vos besoins, si vous voulez quelque chose de simple ou si vous avez des circonstances et des besoins particuliers, vous pouvez créer un budget à partir de zéro grâce aux fonctions budgétaires utiles d’Excel. Dans le cadre de ce tutoriel, nous allons établir un budget mensuel de base.
Ouvrez un nouveau classeur, sélectionnez la feuille et donnez un titre à votre budget en haut de la feuille. Ensuite, créez des sections pour les revenus et les dépenses en les étiquetant comme vous le souhaitez.
Titre et étiquettes pour un budget
Si vous avez plus d’une source de revenus, par exemple si vous avez plus d’une personne qui gagne de l’argent, plusieurs emplois ou des dividendes provenant d’investissements, vous pouvez les répertorier séparément dans la section des revenus.
Les revenus dans le budget
Ensuite, dressez la liste de toutes vos dépenses. Veillez à inclure toutes les factures, les prêts et les dépenses diverses.
Dépenses dans le budget
Ensuite, retournez en haut de la page et indiquez les mois sur la deuxième ligne, en commençant par la deuxième colonne. Si vous préférez un budget hebdomadaire, vous pouvez entrer les numéros de semaine ou, pour un budget quotidien, entrer les jours de la semaine.
Mois du budget
Vous pouvez ensuite commencer à ajouter les montants des revenus et des dépenses en commençant par le mois en cours. Si vous souhaitez insérer ces montants pour des périodes antérieures, cela vous sera utile pour avoir une vue d’ensemble de l’année.
Pour formater les montants en devise, sélectionnez les cellules contenant les montants. Ensuite, allez dans l’onglet Accueil et choisissez « Devise » dans la liste déroulante Nombre.
Formatage en devise dans le budget
Pour avoir une image claire des entrées et des sorties d’argent, vous devez ajouter des totaux à vos sections de revenus et de dépenses. Cela vous permettra également de voir facilement combien d’argent il vous reste à la fin du mois.
Allez dans la première cellule sous tous les revenus du premier mois. Sélectionnez le bouton Somme dans la section Édition de l’onglet Accueil et choisissez « Somme » dans la liste. Confirmez la plage de cellules et appuyez sur Entrée ou Retour. Ensuite, faites de même pour vos dépenses.
Faites le total des revenus à l’aide de la formule SOMME
Vous pouvez ensuite copier les deux formules de total sur les lignes des mois restants. Sélectionnez la cellule contenant la formule, utilisez la poignée de remplissage pour la faire glisser vers les autres colonnes, puis relâchez. Bien que certains mois affichent 0 $, vous aurez les formules prêtes à l’emploi lorsque vous ajouterez les montants plus tard.
Utilisez la fonction de remplissage pour la formule SOMME
Ensuite, vous pouvez inclure une section d’argent restant en bas, comme mentionné ci-dessus. Vous pouvez le faire facilement en soustrayant la cellule contenant le total de vos dépenses de celle contenant le total de vos revenus.
Allez au bas de la colonne du premier mois, sous les dépenses. Entrez la formule de soustraction pour les deux cellules de total. Par exemple, le total de nos revenus se trouve dans la cellule B6, et le total de nos dépenses dans la cellule B19 :
=B6-B19
Formule de soustraction pour l’argent restant
Appuyez sur Entrée ou Retour et vous verrez votre argent restant à la fin du mois. N’oubliez pas que vous pouvez utiliser la fonction de remplissage pour copier la formule sur les autres mois. Si vous le souhaitez, vous pouvez étiqueter ce montant dans la première colonne, ainsi que les totaux des revenus et des dépenses.
Étiquettes pour les totaux et l’argent restant
Une fois que vous avez établi ce budget de base, vous pouvez utiliser les fonctions de formatage d’Excel pour embellir la feuille si vous le souhaitez. Ici, nous avons simplement augmenté la taille de la police pour le titre et ajouté des couleurs de police et du gras pour les revenus et les dépenses, les totaux et les mois. Visitez la section Police de l’onglet Accueil pour des options comme celles-ci.
Police formatée dans le budget
Si vous souhaitez créer un budget plus détaillé, jetez un coup d’œil à notre liste de fonctions budgétaires Excel pour voir si certaines vous intéressent.
Voici quelques exemples :
- Utilisez la fonction COUNT pour compter le nombre de dépenses que vous avez.
- Utilisez la fonction MAX pour connaître votre dépense la plus coûteuse.
- Utilisez la fonction TODAY pour voir toujours la date du jour lorsque vous ouvrez votre feuille.
Grâce à ces méthodes simples de création d’un budget dans Excel, vous pouvez garder le contrôle de vos entrées et sorties d’argent. C’est également une excellente option si vous êtes un utilisateur de Money in Excel et que vous cherchez un remplacement pour le service de disparition.